العقوبات والمخاطر
كيف يتعامل Perly Pay مع الأموال الخاضعة للعقوبات
لا نحتفظ بالأموال أبدًا، لذا لا نستطيع تجميدها أو إعادتها. ما نفعله: نفحص كل عنوان يُدفع منه، ولا نسلّم شيئًا مقابل أموال مُعلَّمة، ونحفظ سجلًا. إليك ما يفعله الكود اليوم.
نفحص كل مُرسل
قبل أن تسلّم الفاتورة أي شيء، يُفحص كل عنوان جاءت منه الأموال. في Bitcoin — عنوان كل مُدخَل. وفي Ethereum وBase وArbitrum وOptimism — مُرسل تحويل الرمز ومُرسل المعاملة نفسها، لذا تُقيَّم الدفعة عبر موجّه أو عقد منصة بمن أرسلها.
وفي TRON الأمر نفسه: مُرسل تحويل الرمز ومُرسل المعاملة نفسها.
لا يُسلَّم شيء حتى يجيب كل فحص. الفحص الذي لم يُجب لا يُعدّ نظيفًا أبدًا. بعد 30 دقيقة تدخل الفاتورة قائمة المراجعة لديك بوصف «الفحص لم يُجب».
يُفحص عنوان الاسترداد بالطريقة نفسها، قبل أن يُطلب منك الإرسال إليه. لن يذهب استرداد إلى عنوان مُعلَّم.
بماذا نطابق
عناوين العقوبات من OFAC — عناوين العملات الرقمية من قائمة SDN لوزارة الخزانة الأمريكية، من نسخة يومية عامة على GitHub. عناوين كل شبكة نقبلها.
واجهة العقوبات المجانية من TRM Labs — رأي ثانٍ. تطابقها يُحتسب. وحين لا تُجيب، لا ينتظرها أحد.
تجميد مُصدِر العملة المستقرة — Circle لـ USDC، وTether لـ USDT، وUSDT0 لـ USDT0، يُقرأ من عقد الرمز. للمُرسل وللعنوان الذي وصلت إليه الأموال.
قائمة ScamSniffer العامة — عناوين التصيّد والسحب الاحتيالي (شبكات EVM). تُنشر بتأخير أسبوع.
لا نستخدم أوراكل العقوبات على السلسلة من Chainalysis: توقف تحديثه في مارس 2026.
قوائم حديثة، أو لا شيء
تُعاد قراءة القوائم يوميًا. القائمة الغائبة أو التي يزيد عمرها على 7 أيام تجيب «خطأ» لكل عنوان، ولا يُسلَّم شيء حتى تُحدَّث.
لا نثق بنسخة جديدة فقدت دفعة واحدة أكثر من نصف عناوينها. تبقى نسخة الأمس.
حين يبلغ عمر النسخة 3 أيام، يطلق فحص الصحة لدينا إنذارًا.
الأموال المُعلَّمة لا تشتري شيئًا
مُرسل من قائمة العقوبات، أو عنوان جمّده مُصدِر العملة المستقرة — هذا علم أحمر. تذهب الفاتورة إلى المراجعة، ولا يمكن قبولها — لا منك ولا منا. قاعدة البيانات ترفض ذلك.
هذه الأموال لا تُعاد أبدًا — لا تلقائيًا ولا يدويًا. ترفض لوحة التحكم، وتجيب API بـ sanctioned_sender. الاسترداد نفسه قد يكون محظورًا.
التطابق مع قائمة المحتالين أمر مختلف: يُبقي الفاتورة لمراجعتك، وقبولها قرارك.
الأموال التي لا تشتري شيئًا تُفحص أيضًا
أموال على عنوانك لا تدفع أي فاتورة، ودفعة إضافية بعد تسليم الطلب، وأموال بعد الإلغاء أو الاسترداد — كل تحويل كهذا يُفحص كدفعة عادية، للسجل.
العلم الأحمر عليه يضعه في قائمة المراجعة لديك بوصف «مُعلَّم».
أين لا يمكن استخدام Perly Pay
لا يمكن من هناك التسجيل، ولا فتح لوحة تحكم، ولا الانضمام إلى فريق، ولا تجيب واجهة API لدينا عن أي طلب، ولا تعرض صفحات الدفع لدينا العناوين.
ننظر إلى دولة الاتصال، وقد تخفيها شبكة VPN. لذلك تُفحص الأموال أيضًا.
- كوبا
- إيران
- كوريا الشمالية
- روسيا
- بيلاروس
- سوريا
- القرم
- سيفاستوبول
يدل عنوان IP على منطقة كاملة، لذا لا يمكن تمييز الأجزاء المحتلة من مقاطعات دونيتسك ولوهانسك وزابوريجيا وخيرسون عن أوكرانيا الحرة. لا نحظرها حسب العنوان.
القاعدة نفسها في سياسة الاستخدام المقبول (بالإنجليزية).
ما لا نفعله
لا نحتفظ بالأموال ولا نجمّدها ولا نحوّلها. إنها في محفظتك، تحت مفاتيحك.
لا نتحقق من هوية مشتريك. لا يوجد فحص للوثائق.
نفحص العناوين التي دُفع منها، لا التاريخ الذي خلفها. الأموال التي مرّت بعنوان خاضع للعقوبات قبل أن تصل إلى المُرسل لا تُتتبَّع.
قد تتأخر القوائم العامة عن قرار عقوبات جديد يومًا أو أكثر.
ما عليك فعله
لا تسلّم الطلب ولا تحرّك الأموال التي عليها علم أحمر. اتركها في المحفظة.
استشر محاميًا. قد يلزم الإبلاغ عن ذلك، والقواعد تعتمد على مكانك ومكان مشتريك.
راجع قائمة المراجعة. كل فاتورة محتجزة تقول لماذا.
أسئلة: نموذج التواصل.