Sanktionen und Risiken
Wie Perly Pay mit sanktioniertem Geld umgeht
Wir halten nie Geld, also können wir es weder einfrieren noch zurücksenden. Was wir tun: jede zahlende Adresse prüfen, für markiertes Geld nichts freigeben und den Vorgang festhalten. So arbeitet der Code heute.
Jeder Absender wird geprüft
Bevor eine Rechnung etwas freigibt, wird jede Adresse geprüft, die das Geld gesendet hat. Bei Bitcoin die Adresse jedes Inputs. Bei Ethereum, Base, Arbitrum und Optimism der Absender des Token-Transfers und der Absender der Transaktion selbst – so wird eine Zahlung über einen Router oder einen Börsenvertrag danach beurteilt, wer sie gesendet hat.
Bei TRON dieselben zwei: der Absender des Token-Transfers und der Absender der Transaktion selbst.
Nichts wird freigegeben, bevor jede Prüfung geantwortet hat. Eine Prüfung ohne Antwort gilt nie als sauber. Nach 30 Minuten kommt die Rechnung als „Prüfung hat nicht geantwortet“ in Ihre Prüfliste.
Eine Erstattungsadresse wird genauso geprüft, bevor Sie gebeten werden, dorthin zu senden. Eine markierte Adresse kann die Erstattung nicht empfangen.
Wogegen wir prüfen
Die sanktionierten Adressen der OFAC – die Kryptowährungsadressen auf der SDN-Liste des US-Finanzministeriums, aus einer öffentlichen täglichen Kopie auf GitHub. Adressen in jedem Netzwerk, das wir akzeptieren.
Die kostenlose Sanktions-API von TRM Labs – eine zweite Meinung. Ihr Treffer zählt. Antwortet sie nicht, wartet nichts auf sie.
Die Sperre des Stablecoin-Emittenten – von Circle für USDC, von Tether für USDT, von USDT0 für USDT0, gelesen aus dem Token-Vertrag. Beim Absender und bei der Adresse, auf der das Geld gelandet ist.
Die öffentliche Liste von ScamSniffer mit Phishing- und Drainer-Adressen (EVM-Netzwerke). Sie erscheint eine Woche verzögert.
Das On-Chain-Sanktionsorakel von Chainalysis wird nicht genutzt: Es wird seit März 2026 nicht mehr aktualisiert.
Frische Listen oder nichts
Die Listen werden jeden Tag neu gelesen. Fehlt eine Liste oder ist sie älter als 7 Tage, antwortet sie für jede Adresse mit „Fehler“, und nichts wird freigegeben, bis sie frisch ist.
Einer neuen Kopie, die auf einmal mehr als die Hälfte ihrer Adressen verloren hat, wird nicht vertraut. Die Kopie von gestern bleibt.
Ab 3 Tagen Alter schlägt unser Health-Check Alarm.
Markiertes Geld kauft nichts
Ein Absender auf einer Sanktionsliste oder eine vom Stablecoin-Emittenten gesperrte Adresse ist eine rote Flagge. Die Rechnung geht in die Prüfung und kann nie angenommen werden – nicht von Ihnen, nicht von uns. Die Datenbank lehnt es ab.
Es wird nie erstattet, weder automatisch noch von Hand. Das Dashboard verweigert es, und die API antwortet mit sanctioned_sender. Das Zurücksenden kann selbst verboten sein.
Ein Treffer auf der Betrugsliste ist anders: Er hält die Rechnung zu Ihrer Prüfung an, und ob Sie sie annehmen, entscheiden Sie.
Auch Geld, das nichts kauft, wird geprüft
Geld an einer Ihrer Adressen, das keine Rechnung bezahlt, eine Nachzahlung nach der Freigabe, Geld nach einer Stornierung oder Erstattung – alles wird wie jede Zahlung geprüft, für die Akten.
Eine rote Flagge darauf bringt es als „Markiert“ in Ihre Prüfliste.
Wo Perly Pay nicht genutzt werden kann
Von diesen Orten aus können Sie sich nicht registrieren, das Dashboard nicht öffnen und keinem Team beitreten, unsere API beantwortet keinen Aufruf, und unsere Checkout-Seiten zeigen keine Adresse.
Wir richten uns nach dem Land der Verbindung, das ein VPN verbergen kann. Deshalb wird auch das Geld geprüft.
- Kuba
- Iran
- Nordkorea
- Russland
- Belarus
- Syrien
- Krim
- Sewastopol
Eine IP-Adresse benennt eine ganze Region, daher lassen sich die besetzten Teile der Regionen Donezk, Luhansk, Saporischschja und Cherson nicht von der freien Ukraine unterscheiden. Sie werden nicht nach Adresse blockiert.
Die Regel selbst steht in unserer Richtlinie zur zulässigen Nutzung (auf Englisch).
Was wir nicht tun
Wir halten, sperren und bewegen kein Geld. Es liegt in Ihrer Wallet, unter Ihren Schlüsseln.
Wir prüfen nicht, wer Ihre Käufer sind. Es gibt keine Ausweisprüfung.
Wir prüfen die Adressen, die gezahlt haben, nicht die Geschichte dahinter. Geld, das vor dem Absender über eine sanktionierte Adresse lief, wird nicht zurückverfolgt.
Öffentliche Listen können einer neuen Listung einen Tag oder länger hinterherhinken.
Was Sie tun sollten
Liefern Sie nicht und bewegen Sie kein Geld, das eine rote Flagge trägt. Lassen Sie es in der Wallet.
Sprechen Sie mit einem Anwalt. Eventuell müssen Sie es melden, und die Regeln hängen davon ab, wo Sie und Ihr Käufer sind.
Sehen Sie in Ihre Prüfliste. Jede angehaltene Rechnung sagt, warum.
Fragen: das Kontaktformular.