Cómo trata Perly Pay el dinero sancionado

Antes de que una factura entregue algo, se revisa cada dirección de la que vino el dinero. En Bitcoin, la dirección de cada entrada. En Ethereum, Base, Arbitrum y Optimism, el remitente de la transferencia del token y el remitente de la propia transacción, así que un pago a través de un router o un contrato de exchange se juzga por quien lo envió.

En TRON, lo mismo: el remitente de la transferencia del token y el remitente de la propia transacción.

No se entrega nada hasta que responde cada revisión. Una revisión sin respuesta nunca cuenta como limpia. A los 30 minutos, la factura pasa a tu cola de revisión como «La revisión no respondió».

La dirección de un reembolso se revisa igual, antes de que se te pida enviar a ella. Un reembolso nunca va a una dirección marcada.

Direcciones sancionadas por OFAC: las direcciones de moneda digital de la lista SDN del Tesoro de EE. UU., desde una copia pública diaria en GitHub. Direcciones en todas las redes que aceptamos.

La API gratuita de sanciones de TRM Labs: una segunda opinión. Su coincidencia cuenta. Cuando no responde, nadie la espera.

Congelamientos del emisor de la stablecoin: Circle para USDC, Tether para USDT, USDT0 para USDT0, leídos del contrato del token. Para el remitente y para la dirección a la que llegó el dinero.

La lista pública de ScamSniffer: direcciones de phishing y drainers (redes EVM). Se publica con una semana de retraso.

No se usa el oráculo de sanciones on-chain de Chainalysis: dejó de actualizarse en marzo de 2026.

Las listas se vuelven a leer cada día. Una lista que falta o tiene más de 7 días responde «error» para cada dirección, y no se entrega nada hasta que se actualiza.

No nos fiamos de una copia nueva que de golpe perdió más de la mitad de sus direcciones. Se queda la de ayer.

Cuando una copia tiene 3 días, nuestro control de salud da la alarma.

Un remitente de la lista de sanciones, o una dirección congelada por el emisor de la stablecoin, es una bandera roja. La factura va a revisión y no se puede aceptar, ni tú ni nosotros. La base de datos lo rechaza.

Ese dinero nunca se reembolsa, ni solo ni a mano. El panel se niega y la API responde sanctioned_sender. El propio reembolso podría estar prohibido.

Una coincidencia con la lista de estafas es otra cosa: retiene la factura para que la revises, y aceptarla es decisión tuya.

Dinero en tu dirección que no paga ninguna factura, un pago extra tras la entrega, dinero tras una cancelación o un reembolso: cada transferencia así se revisa como un pago normal, para el registro.

Una bandera roja la pone en tu cola de revisión como «Marcado».

Desde aquí no se puede registrar, abrir un panel ni unirse a un equipo, nuestra API no responde a ninguna llamada y nuestras páginas de pago no muestran direcciones.

Miramos el país de la conexión, que una VPN puede ocultar. Por eso también se revisa el dinero.

• Cuba
• Irán
• Corea del Norte
• Rusia
• Bielorrusia
• Siria
• Crimea
• Sebastopol

Una dirección IP indica una región entera, así que las partes ocupadas de las regiones de Donetsk, Luhansk, Zaporiyia y Jersón no se distinguen de la Ucrania libre. No las bloqueamos por dirección.

La regla en sí está en nuestra Política de uso aceptable (en inglés).

No guardamos, congelamos ni transferimos dinero. Está en tu billetera, bajo tus claves.

No verificamos quiénes son tus compradores. No hay verificación de documentos.

Revisamos las direcciones desde las que se pagó, no el historial detrás de ellas. El dinero que pasó por una dirección sancionada antes de llegar al remitente no se rastrea.

Las listas públicas pueden ir un día o más por detrás de una nueva decisión de sanciones.

No envíes el pedido ni muevas dinero con bandera roja. Déjalo en la billetera.

Consulta a un abogado. Puede que haya que reportarlo, y las reglas dependen de dónde estéis tú y tu comprador.

Mira tu cola de revisión. Cada factura retenida dice por qué.

Preguntas: formulario de contacto.