Come Perly Pay tratta il denaro sanzionato

Prima che una fattura consegni qualcosa, viene controllato ogni indirizzo da cui è arrivato il denaro. Su Bitcoin, l’indirizzo di ogni input. Su Ethereum, Base, Arbitrum e Optimism, il mittente del trasferimento del token e il mittente della transazione stessa, quindi un pagamento passato da un router o dal contratto di un exchange viene giudicato in base a chi l’ha inviato.

Su TRON, gli stessi due: il mittente del trasferimento del token e il mittente della transazione stessa.

Nulla viene consegnato finché ogni controllo non risponde. Un controllo senza risposta non conta mai come pulito. Dopo 30 minuti la fattura passa nella tua coda di verifica come «Il controllo non ha risposto».

L’indirizzo di un rimborso viene controllato allo stesso modo, prima che ti venga chiesto di inviarvi denaro. Un rimborso non va mai a un indirizzo segnalato.

Indirizzi sanzionati da OFAC: gli indirizzi di valuta digitale della lista SDN del Tesoro USA, da una copia pubblica giornaliera su GitHub. Indirizzi su ogni rete che accettiamo.

L’API gratuita per le sanzioni di TRM Labs: un secondo parere. Una sua corrispondenza conta. Quando non risponde, nessuno la aspetta.

Blocchi dell’emittente della stablecoin: Circle per USDC, Tether per USDT, USDT0 per USDT0, letti dal contratto del token. Per il mittente e per l’indirizzo su cui è arrivato il denaro.

La lista pubblica di ScamSniffer: indirizzi di phishing e drainer (reti EVM). Viene pubblicata con una settimana di ritardo.

L’oracolo on-chain per le sanzioni di Chainalysis non è usato: ha smesso di aggiornarsi a marzo 2026.

Le liste vengono rilette ogni giorno. Una lista mancante o più vecchia di 7 giorni risponde «errore» per ogni indirizzo, e nulla viene consegnato finché non si aggiorna.

Non ci fidiamo di una nuova copia che all’improvviso ha perso più di metà degli indirizzi. Resta quella di ieri.

Quando una copia ha 3 giorni, il nostro controllo di salute dà l’allarme.

Un mittente sulla lista sanzioni, o un indirizzo bloccato dall’emittente della stablecoin, è una bandiera rossa. La fattura va in verifica e non può essere accettata, né da te né da noi. Il database lo rifiuta.

Quel denaro non viene mai rimborsato, né in automatico né a mano. La dashboard si rifiuta e l’API risponde sanctioned_sender. Il rimborso stesso potrebbe essere vietato.

Una corrispondenza con la lista delle truffe è un’altra cosa: trattiene la fattura perché tu la verifichi, e accettarla è una tua decisione.

Denaro sul tuo indirizzo che non paga nessuna fattura, un pagamento in più dopo la consegna, denaro dopo un annullamento o un rimborso: ogni trasferimento così viene controllato come un pagamento normale, per la traccia.

Una bandiera rossa lo mette nella tua coda di verifica come «Segnalato».

Da qui non ci si può registrare, aprire una dashboard o entrare in un team, la nostra API non risponde ad alcuna chiamata e i nostri checkout non mostrano indirizzi.

Guardiamo il paese della connessione, che una VPN può nascondere. Per questo controlliamo anche il denaro.

• Cuba
• Iran
• Corea del Nord
• Russia
• Bielorussia
• Siria
• Crimea
• Sebastopoli

Un indirizzo IP indica un’intera regione, quindi le parti occupate delle regioni di Donetsk, Luhansk, Zaporizhzhia e Kherson non si distinguono dall’Ucraina libera. Non le blocchiamo per indirizzo.

La regola vera e propria è nella nostra Politica di uso accettabile (in inglese).

Non teniamo, blocchiamo né trasferiamo denaro. È nel tuo wallet, sotto le tue chiavi.

Non verifichiamo chi sono i tuoi acquirenti. Nessun controllo dei documenti.

Controlliamo gli indirizzi da cui si è pagato, non la storia dietro di essi. Il denaro passato da un indirizzo sanzionato prima di arrivare al mittente non viene tracciato.

Le liste pubbliche possono essere indietro di un giorno o più rispetto a una nuova decisione sulle sanzioni.

Non spedire l’ordine e non spostare denaro con bandiera rossa. Lascialo nel wallet.

Consulta un avvocato. Potrebbe essere necessario segnalarlo, e le regole dipendono da dove vi trovate tu e il tuo acquirente.

Guarda la tua coda di verifica. Ogni fattura trattenuta dice perché.

Domande: modulo di contatto.