Perly Pay가 제재 대상 자금을 다루는 방식

청구서가 무언가를 제공하기 전에 돈이 온 모든 주소를 검사합니다. Bitcoin에서는 모든 입력의 주소. Ethereum, Base, Arbitrum, Optimism에서는 토큰 송금의 보낸 쪽과 트랜잭션 자체의 보낸 쪽 — 그래서 라우터나 거래소 컨트랙트를 거친 결제도 실제로 보낸 사람으로 평가합니다.

TRON에서도 같습니다. 토큰 송금의 보낸 쪽과 트랜잭션 자체의 보낸 쪽을 검사합니다.

모든 검사가 답할 때까지 아무것도 제공되지 않습니다. 답이 없는 검사는 절대 '이상 없음'이 아닙니다. 30분이 지나면 청구서는 '검사 응답 없음'으로 검토 대기열에 들어갑니다.

환불 주소도 같은 방식으로, 그 주소로 보내 달라는 요청이 가기 전에 검사합니다. 표시된 주소로는 환불이 가지 않습니다.

OFAC 제재 주소 — 미국 재무부 SDN 목록의 디지털 통화 주소, GitHub의 공개 일일 사본에서. 지원하는 모든 네트워크의 주소.

TRM Labs 무료 제재 API — 두 번째 의견. 일치하면 반영됩니다. 응답이 없을 때 기다리지는 않습니다.

스테이블코인 발행사 동결 — USDC는 Circle, USDT는 Tether, USDT0는 USDT0, 토큰 컨트랙트에서 읽습니다. 송금자와 돈이 들어온 주소 모두.

ScamSniffer 공개 목록 — 피싱·드레이너 주소(EVM 네트워크). 일주일 지연으로 공개됩니다.

Chainalysis 온체인 제재 오라클은 쓰지 않습니다: 2026년 3월에 업데이트가 멈췄습니다.

목록은 매일 다시 읽습니다. 목록이 없거나 7일이 넘으면 모든 주소에 '오류'로 답하고, 갱신될 때까지 아무것도 제공되지 않습니다.

주소가 한꺼번에 절반 넘게 사라진 새 사본은 믿지 않습니다. 어제 것이 남습니다.

사본이 3일 지나면 상태 점검이 경보를 울립니다.

제재 목록에 있는 송금자, 또는 스테이블코인 발행사가 동결한 주소는 빨간 깃발입니다. 청구서는 검토로 가고, 수락할 수 없습니다 — 판매자도 저희도. 데이터베이스가 거부합니다.

이런 돈은 절대 환불되지 않습니다 — 자동으로도, 수동으로도. 대시보드가 거부하고 API는 sanctioned_sender로 답합니다. 환불 자체가 금지될 수 있습니다.

사기 목록과 일치하는 것은 다릅니다: 청구서를 검토용으로 보류하며, 수락할지는 판매자가 정합니다.

어떤 청구서도 결제하지 않는 내 주소의 돈, 상품 제공 후의 추가 결제, 취소나 환불 뒤에 온 돈 — 이런 송금도 모두 기록을 위해 일반 결제처럼 검사합니다.

빨간 깃발이 붙으면 '표시됨'으로 검토 대기열에 들어갑니다.

이곳에서는 가입하거나, 대시보드를 열거나, 팀에 합류할 수 없고, API가 어떤 호출에도 응답하지 않으며, 결제 페이지가 주소를 보여 주지 않습니다.

저희는 접속 국가를 봅니다. VPN은 이를 숨길 수 있습니다. 그래서 돈도 검사합니다.

• 쿠바
• 이란
• 북한
• 러시아
• 벨라루스
• 시리아
• 크림
• 세바스토폴

IP 주소는 지역 전체를 가리키므로 도네츠크, 루한스크, 자포리자, 헤르손 주의 점령 지역을 자유 우크라이나와 구별할 수 없습니다. 주소로는 차단하지 않습니다.

규칙 자체는 허용되는 사용 정책(영어)에 있습니다.

돈을 보관하거나, 동결하거나, 옮기지 않습니다. 돈은 내 지갑에, 내 키 아래 있습니다.

구매자가 누구인지 확인하지 않습니다. 신분증 확인은 없습니다.

결제한 주소를 검사할 뿐, 그 뒤의 이력은 보지 않습니다. 송금자에게 오기 전에 제재 주소를 거친 돈은 추적되지 않습니다.

공개 목록은 새 제재 결정보다 하루 이상 늦을 수 있습니다.

빨간 깃발이 붙은 돈으로는 상품을 보내지도, 돈을 옮기지도 마세요. 지갑에 그대로 두세요.

변호사와 상의하세요. 신고 의무가 있을 수 있고, 규칙은 나와 구매자가 있는 곳에 따라 다릅니다.

검토 대기열을 확인하세요. 보류된 청구서마다 이유가 적혀 있습니다.

질문: 문의 양식.