Jak Perly Pay postępuje z pieniędzmi objętymi sankcjami

Zanim faktura cokolwiek wyda, sprawdzany jest każdy adres, z którego przyszły pieniądze. W Bitcoin — adres każdego wejścia. W Ethereum, Base, Arbitrum i Optimism — nadawca przelewu tokena i nadawca samej transakcji, więc płatność przez router lub kontrakt giełdy jest oceniana po tym, kto ją wysłał.

W TRON — to samo: nadawca przelewu tokena i nadawca samej transakcji.

Nic nie jest wydawane, dopóki nie odpowie każda weryfikacja. Weryfikacja bez odpowiedzi nigdy nie jest uznawana za czystą. Po 30 minutach faktura trafia do Twojej kolejki przeglądu jako „Weryfikacja nie odpowiedziała”.

Adres do zwrotu jest sprawdzany tak samo, zanim zostaniesz poproszony o wysłanie na niego. Na oznaczony adres zwrot nie pójdzie.

Adresy sankcyjne OFAC — adresy walut cyfrowych z listy SDN Departamentu Skarbu USA, z publicznej codziennej kopii na GitHubie. Adresy w każdej sieci, którą obsługujemy.

Darmowe API sankcyjne TRM Labs — druga opinia. Jego trafienie się liczy. Gdy nie odpowiada, nikt na nie nie czeka.

Blokady emitenta stablecoina — Circle dla USDC, Tether dla USDT, USDT0 dla USDT0, odczytane z kontraktu tokena. Dla nadawcy i dla adresu, na który przyszły pieniądze.

Publiczna lista ScamSniffer — adresy phishingu i drainerów (sieci EVM). Publikowana z tygodniowym opóźnieniem.

Nie używamy wyroczni sankcyjnej on-chain Chainalysis: przestała być aktualizowana w marcu 2026.

Listy są odczytywane codziennie. Lista, której brak lub która ma ponad 7 dni, odpowiada „błąd” dla każdego adresu i nic nie jest wydawane, dopóki się nie odświeży.

Nowej kopii, która nagle straciła ponad połowę adresów, nie ufamy. Zostaje wczorajsza.

Gdy kopia ma 3 dni, nasz test zdrowia podnosi alarm.

Nadawca z listy sankcyjnej albo adres zamrożony przez emitenta stablecoina to czerwona flaga. Faktura idzie do przeglądu i nie da się jej zaakceptować — ani Tobie, ani nam. Baza danych to odrzuca.

Takie pieniądze nigdy nie są zwracane — ani same, ani ręcznie. Panel odmawia, a API odpowiada sanctioned_sender. Sam zwrot może być zakazany.

Trafienie na liście oszustów to co innego: wstrzymuje fakturę do Twojego przeglądu, a jej przyjęcie to Twoja decyzja.

Pieniądze na Twoim adresie, które nie opłacają żadnej faktury, dopłata po wydaniu towaru, pieniądze po anulowaniu lub zwrocie — każdy taki przelew jest sprawdzany jak zwykła płatność, dla zapisu.

Czerwona flaga na nim stawia go w Twojej kolejce przeglądu jako „Oznaczone”.

Stąd nie można się zarejestrować, otworzyć panelu ani dołączyć do zespołu, nasze API nie odpowiada na żadne wywołanie, a nasze strony płatności nie pokazują adresów.

Patrzymy na kraj połączenia, który VPN może ukryć. Dlatego pieniądze też są sprawdzane.

• Kuba
• Iran
• Korea Północna
• Rosja
• Białoruś
• Syria
• Krym
• Sewastopol

Adres IP wskazuje cały obwód, więc okupowanych części obwodów donieckiego, ługańskiego, zaporoskiego i chersońskiego nie da się odróżnić od wolnej Ukrainy. Nie blokujemy ich po adresie.

Sama zasada jest w naszej Polityce dozwolonego użycia (po angielsku).

Nie trzymamy, nie zamrażamy i nie przelewamy pieniędzy. Są w Twoim portfelu, pod Twoimi kluczami.

Nie sprawdzamy, kim są Twoi kupujący. Nie ma weryfikacji dokumentów.

Sprawdzamy adresy, z których zapłacono, a nie historię za nimi. Pieniądze, które przeszły przez adres objęty sankcjami, zanim dotarły do nadawcy, nie są śledzone.

Publiczne listy mogą nie nadążać za nową decyzją sankcyjną o dzień lub dłużej.

Nie wydawaj towaru i nie ruszaj pieniędzy z czerwoną flagą. Zostaw je w portfelu.

Skonsultuj się z prawnikiem. Może trzeba to zgłosić, a zasady zależą od tego, gdzie jesteś Ty i Twój kupujący.

Zaglądaj do kolejki przeglądu. Każda wstrzymana faktura mówi dlaczego.

Pytania: formularz kontaktowy.