Como o Perly Pay trata dinheiro sancionado

Antes de uma fatura liberar algo, cada endereço de onde veio o dinheiro é verificado. No Bitcoin, o endereço de cada entrada. Na Ethereum, Base, Arbitrum e Optimism, o remetente da transferência do token e o remetente da própria transação, então um pagamento através de um router ou de um contrato de corretora é julgado por quem o enviou.

Na TRON, o mesmo: o remetente da transferência do token e o remetente da própria transação.

Nada é liberado até todas as verificações responderem. Uma verificação sem resposta nunca conta como limpa. Aos 30 minutos, a fatura vai para a sua fila de revisão como “A verificação não respondeu”.

O endereço de um reembolso é verificado da mesma forma, antes de pedirmos que você envie para ele. Um reembolso nunca vai para um endereço marcado.

Endereços sancionados pela OFAC: os endereços de moeda digital da lista SDN do Tesouro dos EUA, de uma cópia pública diária no GitHub. Endereços em todas as redes que aceitamos.

A API gratuita de sanções da TRM Labs: uma segunda opinião. A coincidência dela conta. Quando não responde, ninguém espera por ela.

Congelamentos do emissor da stablecoin: Circle para USDC, Tether para USDT, USDT0 para USDT0, lidos do contrato do token. Para o remetente e para o endereço onde o dinheiro chegou.

A lista pública da ScamSniffer: endereços de phishing e drainers (redes EVM). É publicada com uma semana de atraso.

Não usamos o oráculo de sanções on-chain da Chainalysis: ele parou de ser atualizado em março de 2026.

As listas são lidas de novo todo dia. Uma lista que falta ou tem mais de 7 dias responde “erro” para cada endereço, e nada é liberado até ela ser atualizada.

Não confiamos numa cópia nova que de repente perdeu mais da metade dos endereços. Fica a de ontem.

Quando uma cópia tem 3 dias, nosso monitor de saúde dá o alarme.

Um remetente da lista de sanções, ou um endereço congelado pelo emissor da stablecoin, é uma bandeira vermelha. A fatura vai para revisão e não pode ser aceita, nem por você nem por nós. O banco de dados recusa.

Esse dinheiro nunca é reembolsado, nem sozinho nem à mão. O painel se recusa e a API responde sanctioned_sender. O próprio reembolso poderia ser proibido.

Uma coincidência com a lista de golpes é outra coisa: retém a fatura para você revisar, e aceitá-la é decisão sua.

Dinheiro no seu endereço que não paga nenhuma fatura, um pagamento extra depois da entrega, dinheiro depois de um cancelamento ou de um reembolso: cada transferência assim é verificada como um pagamento normal, para o registro.

Uma bandeira vermelha coloca ela na sua fila de revisão como “Marcado”.

Daqui não é possível se cadastrar, abrir um painel nem entrar numa equipe, nossa API não responde a nenhuma chamada e nossos checkouts não mostram endereços.

Olhamos o país da conexão, que uma VPN pode esconder. Por isso o dinheiro também é verificado.

• Cuba
• Irã
• Coreia do Norte
• Rússia
• Belarus
• Síria
• Crimeia
• Sebastopol

Um endereço IP indica uma região inteira, então as partes ocupadas das regiões de Donetsk, Luhansk, Zaporíjia e Kherson não se distinguem da Ucrânia livre. Não as bloqueamos por endereço.

A regra em si está na nossa Política de uso aceitável (em inglês).

Não guardamos, congelamos nem transferimos dinheiro. Ele está na sua carteira, sob as suas chaves.

Não verificamos quem são seus compradores. Não há verificação de documentos.

Verificamos os endereços de onde se pagou, não o histórico por trás deles. O dinheiro que passou por um endereço sancionado antes de chegar ao remetente não é rastreado.

As listas públicas podem ficar um dia ou mais atrás de uma nova decisão de sanções.

Não envie o pedido nem movimente dinheiro com bandeira vermelha. Deixe na carteira.

Consulte um advogado. Pode ser preciso comunicar o caso, e as regras dependem de onde você e o seu comprador estão.

Veja sua fila de revisão. Cada fatura retida diz o porquê.

Dúvidas: formulário de contato.