Як Perly Pay поводиться із санкційними грошима

Перш ніж рахунок щось видасть, перевіряється кожна адреса, з якої прийшли гроші. У Bitcoin — адреса кожного входу. В Ethereum, Base, Arbitrum і Optimism — відправник переказу токена і відправник самої транзакції, тож платіж через роутер чи контракт біржі оцінюють за тим, хто його надіслав.

Нічого не видається, доки не відповіла кожна перевірка. Перевірка без відповіді ніколи не вважається чистою. Через 30 хвилин рахунок потрапляє у вашу чергу перегляду як «Перевірка не відповіла».

Адресу для повернення перевіряють так само, ще до того як вас попросять на неї надіслати. На позначену адресу повернення не піде.

Санкційні адреси OFAC — адреси цифрових валют зі списку SDN Мінфіну США, з публічної щоденної копії на GitHub. І біткоїн-, і EVM-адреси.

Безкоштовний санкційний API TRM Labs — друга думка. Його збіг зараховується. Коли він не відповідає, на нього ніхто не чекає.

Заморожування емітента стейблкоїна — Circle для USDC, Tether для USDT, USDT0 для USDT0, прочитане з контракту токена. Для відправника і для адреси, на яку прийшли гроші.

Публічний список ScamSniffer — адреси фішингу й дрейнерів (мережі EVM). Його публікують із затримкою на тиждень.

Ончейн-оракул санкцій Chainalysis не використовується: він перестав оновлюватися в березні 2026.

Списки перечитуються щодня. Список, якого немає або якому понад 7 днів, відповідає «помилка» для кожної адреси, і нічого не видається, доки він не оновиться.

Новій копії, що разом втратила понад половину адрес, не віримо. Лишається вчорашня.

Коли копії 3 дні, наша перевірка здоров'я б'є на сполох.

Відправник із санкційного списку або адреса, яку заморозив емітент стейблкоїна, — це червоний прапорець. Рахунок іде на перегляд, і його неможливо прийняти — ні вам, ні нам. База даних це відхиляє.

Такі гроші ніколи не повертаються — ні самі собою, ні вручну. Кабінет відмовляє, а API відповідає sanctioned_sender. Саме повернення може бути заборонене.

Збіг зі списком шахраїв — інша річ: він тримає рахунок на ваш перегляд, і прийняти його — ваше рішення.

Гроші на вашій адресі, що не оплачують жодного рахунку, доплата після видачі товару, гроші після скасування чи повернення — кожен такий переказ перевіряється, як звичайний платіж, для запису.

Червоний прапорець на ньому ставить його у вашу чергу перегляду як «Позначене».

Звідси не можна зареєструватися, відкрити кабінет чи приєднатися до команди, а наші сторінки оплати не показують адреси.

Ми дивимося на країну з'єднання, яку VPN може приховати. Тому гроші теж перевіряються.

• Куба
• Іран
• Північна Корея
• Росія
• Білорусь
• Сирія
• Крим
• Севастополь

IP-адреса називає цілу область, тож окуповані частини Донецької, Луганської, Запорізької та Херсонської областей не відрізнити від вільної України. За адресою їх не блокуємо.

Саме правило — в нашій Політиці допустимого використання (англійською).

Ми не тримаємо, не заморожуємо й не переказуємо гроші. Вони на вашому гаманці, під вашими ключами.

Ми не перевіряємо, хто ваші покупці. Перевірки документів немає.

Ми перевіряємо адреси, з яких заплатили, а не історію за ними. Гроші, що пройшли через санкційну адресу, перш ніж дісталися відправника, не відстежуються.

Публічні списки можуть відставати від нового санкційного рішення на день і більше.

Не відвантажуйте товар і не рухайте гроші з червоним прапорцем. Лишіть їх на гаманці.

Порадьтеся з юристом. Можливо, про це треба повідомити, а правила залежать від того, де ви і ваш покупець.

Дивіться в чергу перегляду. Кожен затриманий рахунок каже чому.

Питання: форма зв'язку.