制裁与风险
Perly Pay 如何处理受制裁的资金
我们从不持有资金，所以无法冻结或退回。我们做的是：核查每一个付款来源地址，对被标记的资金不交付任何东西，并保留记录。以下是代码目前实际做的事。
核查每一位付款人
在账单交付任何东西之前，资金来源的每个地址都会被核查。在 Bitcoin 上 — 每个输入的地址。在 Ethereum、Base、Arbitrum 和 Optimism 上 — 代币转账的发送方和交易本身的发送方，因此通过路由器或交易所合约的付款，按实际发送者来评估。
在 TRON 上同样如此：代币转账的发送方和交易本身的发送方。
每项核查都有答复之前，不交付任何东西。没有答复的核查绝不视为通过。30 分钟后，账单会以“核查未答复”进入你的核对队列。
退款地址也以同样方式核查，而且在请你向它发送之前就完成。退款不会发往被标记的地址。
对照哪些名单
OFAC 制裁地址 — 美国财政部 SDN 名单中的数字货币地址，取自 GitHub 上每日更新的公开副本。涵盖我们支持的每个网络的地址。
TRM Labs 免费制裁 API — 作为第二意见。它的命中会被计入。它没有答复时，不会等待它。
稳定币发行方冻结 — USDC 看 Circle，USDT 看 Tether，USDT0 看 USDT0，从代币合约中读取。针对发送方，也针对收款地址。
ScamSniffer 公开名单 — 钓鱼和盗币地址（EVM 网络）。它延迟一周发布。
不使用 Chainalysis 的链上制裁预言机：它在 2026 年 3 月停止更新。
名单要新，否则一律不放行
名单每天重新读取。缺失或超过 7 天的名单对每个地址都返回“错误”，在它更新之前不交付任何东西。
一次丢失超过一半地址的新副本不予信任。继续使用昨天的。
副本满 3 天时，我们的健康检查会发出警报。
被标记的资金买不到任何东西
来自制裁名单的付款人，或被稳定币发行方冻结的地址，就是红旗。账单进入核对，且无法被接受 — 你不能，我们也不能。数据库会拒绝。
这类资金绝不退回 — 无论自动还是手动。控制台会拒绝，API 返回 sanctioned_sender。退款本身可能就是被禁止的。
命中诈骗名单则不同：它会把账单留给你核对，是否接受由你决定。
什么都没买的资金也会被核查
到你地址上但没有支付任何账单的资金、交付后的补付、取消或退款后的资金 — 每笔这样的转账都像普通付款一样核查，以便留下记录。
上面的红旗会让它以“已标记”进入你的核对队列。
哪里不能使用 Perly Pay
从这些地方无法注册、打开控制台或加入团队，我们的 API 不响应任何调用，付款页也不会显示地址。
我们查看连接所在的国家，而 VPN 可以隐藏它。所以资金也要核查。
- 古巴
- 伊朗
- 朝鲜
- 俄罗斯
- 白俄罗斯
- 叙利亚
- 克里米亚
- 塞瓦斯托波尔
IP 地址只能定位到整个州，因此顿涅茨克、卢甘斯克、扎波罗热和赫尔松州的被占领部分无法与乌克兰自由地区区分。我们不按地址封锁这些地区。
规则本身见我们的可接受使用政策（英文）。
我们不做的事
我们不持有、不冻结、也不转移资金。资金在你的钱包里，由你的密钥掌控。
我们不核验你的买家是谁。没有证件审核。
我们核查付款来源地址，而不是其背后的历史。资金在到达付款人之前若经过制裁地址，不会被追踪。
公开名单可能比新的制裁决定晚一天或更久。