إلى المحتوى
Perly
ابدأابدأ مجانًا
مساعدة المشترين

المنصة تسأل لمن العنوان

قاعدة السفر (travel rule) في الاتحاد الأوروبي: بماذا تجيب حين تدفع لبائع من منصة تداول، ولماذا هذا طبيعي.

منذ 30 ديسمبر 2024 تسجّل المنصات في الاتحاد الأوروبي من يرسل ومن يستلم كل تحويل للعملات المشفرة. وحين يذهب التحويل إلى محفظة ذاتية الحفظ — لا على منصة — ويتجاوز €1 000، على المنصة أيضًا أن تتحقق مما إذا كان العنوان لك. كثير من المنصات تسأل حتى عن مبالغ أصغر، وفي دول أخرى قواعد مشابهة. الأسئلة طبيعية، ولا تعني أن هناك خطأ.

ما هذا العنوان

العنوان في صفحة الدفع يخص محفظة البائع نفسه. ليس منصة تداول، ولا يحتفظ به Perly Pay — نحن لا نلمس الأموال أبدًا.

بماذا تجيب

المنصة تسألالإجابة
نوع المحفظةمحفظة ذاتية الحفظ (تُسمّى أيضًا خاصة أو unhosted). ليست منصة.
لمن المحفظةلشخص آخر: لشركة.
الاسماسم البائع — كما في أعلى صفحة الدفع وعلى الإيصال.
الدولةدولة البائع. إن لم تكن تعرفها — اسأل البائع.
الغرضدفع ثمن سلع أو خدمات.
لا تقل أبدًا إن المحفظة لك. هي ليست لك، ولن ينجح التحقق من الملكية، وقد تؤدي الإجابة الخاطئة إلى تقييد حسابك في المنصة.

إن رفضت المنصة

بعض المنصات تسمح بالتحويل إلى محافظك الخاصة فقط — مثل Kraken لعملاء الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة، وBitvavo. أرسل أولًا إلى محفظتك ثم ادفع منها. قد يؤخر التحقق السحب أيضًا؛ والأموال التي تصل بعد المؤقت تُحتسب مع ذلك — انظر ناقص أو متأخر.

للمزيد