A corretora pergunta de quem é o endereço
A travel rule da UE: o que responder ao pagar um vendedor de uma corretora e por que isso é normal.
Desde 30 de dezembro de 2024, as corretoras da UE registram quem envia e quem recebe cada transferência de cripto. Quando uma transferência vai para uma carteira autocustodiada (não uma corretora) e passa de €1.000, a corretora também precisa verificar se o endereço é seu. Muitas corretoras perguntam também em valores menores, e outros países têm regras parecidas. As perguntas são normais: não significam que algo está errado.
De quem é este endereço
O endereço do checkout pertence à própria carteira do vendedor. Não é uma corretora e o Perly Pay não o controla: nunca tocamos no dinheiro.
O que responder
| A corretora pergunta | Resposta |
|---|---|
| Tipo de carteira | Carteira autocustodiada (também chamada privada ou unhosted). Não uma corretora. |
| De quem é | De outra pessoa: uma empresa. |
| Nome | O nome do vendedor, como aparece no topo do checkout e no recibo. |
| País | O país do vendedor. Se não souber, pergunte a ele. |
| Motivo | Pagamento de produtos ou serviços. |
Se a corretora se recusar
Algumas corretoras só deixam enviar para carteiras próprias: por exemplo, a Kraken para clientes da UE e do Reino Unido, e a Bitvavo. Envie primeiro para a sua própria carteira e pague dela. A verificação também pode atrasar o saque; o dinheiro que chega depois do cronômetro também é creditado: veja a menos ou atrasado.
Mais informações
- Regulamento (UE) 2023/1113, artigo 14: quais dados acompanham uma transferência de cripto e a verificação de endereços autocustodiados acima de €1.000.
- Orientações da Autoridade Bancária Europeia sobre a travel rule.
- Kraken: transferências na UE e no Reino Unido · Bitvavo: travel rule.