El exchange pregunta de quién es la dirección
La regla de viaje (travel rule) de la UE: qué responder al pagar a un vendedor desde un exchange y por qué es normal.
Desde el 30 de diciembre de 2024, los exchanges de la UE registran quién envía y quién recibe cada transferencia de cripto. Cuando una transferencia va a una billetera autocustodiada (no a un exchange) y supera €1 000, el exchange además debe comprobar si la dirección es tuya. Muchos exchanges preguntan también con importes menores, y otros países tienen reglas parecidas. Las preguntas son normales: no significan que algo vaya mal.
De quién es esta dirección
La dirección de la página de pago pertenece a la propia billetera del vendedor. No es un exchange y Perly Pay no la controla: nunca tocamos el dinero.
Qué responder
| El exchange pregunta | Respuesta |
|---|---|
| Tipo de billetera | Billetera autocustodiada (también llamada privada o unhosted). No un exchange. |
| De quién es | De otra persona: una empresa. |
| Nombre | El nombre del vendedor, como aparece arriba en la página de pago y en el recibo. |
| País | El país del vendedor. Si no lo sabes, pregúntale. |
| Motivo | Pago de bienes o servicios. |
Si el exchange se niega
Algunos exchanges solo dejan enviar a billeteras propias: por ejemplo, Kraken para clientes de la UE y el Reino Unido, y Bitvavo. Envía primero a tu propia billetera y paga desde ella. La verificación también puede retrasar el retiro; el dinero que llegue después del temporizador igual se acredita: mira de menos o tarde.
Más información
- Reglamento (UE) 2023/1113, artículo 14: qué datos acompañan a una transferencia de cripto y la verificación de direcciones autocustodiadas por encima de €1 000.
- Directrices de la Autoridad Bancaria Europea sobre la travel rule.
- Kraken: transferencias en la UE y el Reino Unido · Bitvavo: travel rule.