L’exchange chiede di chi è l’indirizzo
La travel rule dell’UE: cosa rispondere quando paghi un venditore da un exchange, e perché è normale.
Dal 30 dicembre 2024 gli exchange dell’UE registrano chi invia e chi riceve ogni trasferimento crypto. Quando un trasferimento va a un wallet self-custodial (non a un exchange) e supera €1.000, l’exchange deve anche verificare se l’indirizzo è tuo. Molti exchange lo chiedono anche per importi più bassi, e altri paesi hanno regole simili. Le domande sono normali: non vuol dire che qualcosa non va.
Di chi è questo indirizzo
L’indirizzo nella pagina di pagamento appartiene al wallet del venditore. Non è un exchange e Perly Pay non lo controlla: non tocchiamo mai il denaro.
Cosa rispondere
| L’exchange chiede | Risposta |
|---|---|
| Tipo di wallet | Wallet self-custodial (detto anche privato o unhosted). Non un exchange. |
| Di chi è | Di un’altra persona: un’azienda. |
| Nome | Il nome del venditore, come appare in alto nella pagina di pagamento e sulla ricevuta. |
| Paese | Il paese del venditore. Se non lo sai, chiediglielo. |
| Motivo | Pagamento di beni o servizi. |
Se l’exchange rifiuta
Alcuni exchange permettono di inviare solo a wallet propri: per esempio Kraken per i clienti di UE e Regno Unito, e Bitvavo. Invia prima al tuo wallet e paga da lì. La verifica può anche ritardare il prelievo; il denaro che arriva dopo il timer viene comunque accreditato: vedi in meno o in ritardo.
Per saperne di più
- Regolamento (UE) 2023/1113, articolo 14: quali dati accompagnano un trasferimento crypto e la verifica degli indirizzi self-custodial sopra €1.000.
- Orientamenti dell’Autorità bancaria europea sulla travel rule.
- Kraken: trasferimenti in UE e Regno Unito · Bitvavo: travel rule.