Giełda pyta, czyj to adres
Reguła podróży (travel rule) w UE: co odpowiedzieć, gdy płacisz sprzedawcy z giełdy, i dlaczego to normalne.
Od 30 grudnia 2024 roku giełdy w UE zapisują, kto wysyła i kto otrzymuje każdy przelew krypto. Gdy przelew idzie do portfela samodzielnego — nie na giełdzie — i przekracza €1000, giełda musi też ustalić, czy to Twój adres. Wiele giełd pyta także przy mniejszych kwotach, a w innych krajach są podobne zasady. Pytania są normalne i nie znaczą, że coś jest nie tak.
Co to za adres
Adres na stronie płatności należy do własnego portfela sprzedawcy. To nie giełda i Perly Pay go nie przechowuje — nigdy nie dotykamy pieniędzy.
Co odpowiedzieć
| Giełda pyta | Odpowiedź |
|---|---|
| Typ portfela | Portfel samodzielny (inaczej prywatny lub unhosted). Nie giełda. |
| Czyj portfel | Cudzy: firmy. |
| Nazwa | Nazwa sprzedawcy — jak na górze strony płatności i na paragonie. |
| Kraj | Kraj sprzedawcy. Jeśli nie wiesz, zapytaj sprzedawcę. |
| Cel | Zapłata za towary lub usługi. |
Jeśli giełda odmawia
Niektóre giełdy pozwalają na przelewy tylko do własnych portfeli — na przykład Kraken dla klientów w UE i Wielkiej Brytanii oraz Bitvavo. Wyślij najpierw do swojego portfela, a potem zapłać z niego. Weryfikacja może też opóźnić wypłatę; pieniądze, które dotrą po upływie licznika, i tak zostaną zaliczone — zobacz za mało lub za późno.
Więcej
- Rozporządzenie (UE) 2023/1113, art. 14: jakie dane towarzyszą przelewowi krypto i weryfikacja adresów samodzielnych powyżej €1000.
- Wytyczne Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego dotyczące travel rule.
- Kraken: przelewy w UE i Wielkiej Brytanii · Bitvavo: travel rule.