Біржа питає, чия адреса
Правило переказу (travel rule) в ЄС: що відповісти, коли платите продавцю з біржі, і чому це нормально.
З 30 грудня 2024 року біржі в ЄС записують, хто надсилає і хто отримує кожен переказ криптовалюти. Коли переказ іде на самостійний гаманець — не на біржі — і перевищує €1 000, біржа ще й мусить з’ясувати, чи це ваша адреса. Багато бірж питають і за менших сум, а в інших країнах є схожі правила. Питання — це нормально, вони не означають, що щось не так.
Що це за адреса
Адреса на сторінці оплати належить власному гаманцю продавця. Це не біржа, і Perly Pay її не тримає — ми ніколи не торкаємося грошей.
Що відповісти
| Біржа питає | Відповідь |
|---|---|
| Тип гаманця | Самостійний гаманець (ще кажуть приватний або unhosted). Не біржа. |
| Чий гаманець | Чужий: компанії. |
| Назва | Назва продавця — як угорі сторінки оплати й на квитанції. |
| Країна | Країна продавця. Якщо не знаєте — запитайте продавця. |
| Мета | Оплата товарів або послуг. |
Якщо біржа відмовляє
Деякі біржі дозволяють переказ лише на власні гаманці — наприклад, Kraken для клієнтів у ЄС і Британії та Bitvavo. Надішліть спершу на свій гаманець, а потім платіть із нього. Перевірка може й затримати виведення; гроші, що надійдуть після таймера, все одно зарахуються — див. замало чи запізно.
Докладніше
- Регламент (ЄС) 2023/1113, стаття 14: які дані супроводжують переказ криптовалюти і перевірка самостійних адрес понад €1 000.
- Настанови Європейського банківського органу щодо travel rule.
- Kraken: перекази в ЄС і Британії · Bitvavo: travel rule.