交易所问地址归属

欧盟的转账规则（travel rule）：从交易所向商家付款时该怎么回答，以及为什么这很正常。

自 2024 年 12 月 30 日起，欧盟的交易所会记录每笔加密货币转账的发送方和接收方。当转账去往自托管钱包 — 而不是交易所 — 且超过 €1 000 时，交易所还必须查明这是否是你的地址。很多交易所金额更小时也会问，其他国家也有类似规定。被问到很正常，并不代表有问题。

这是什么地址

付款页上的地址属于商家自己的钱包。它不是交易所，Perly Pay 也不持有它 — 我们从不经手这笔钱。

交易所问	回答
钱包类型	自托管钱包（也叫私人钱包或 unhosted）。不是交易所。
谁的钱包	他人的：一家企业的。
名称	商家名称 — 与付款页顶部和收据上的一致。
国家	商家所在国家。不清楚的话，请问商家。
用途	支付商品或服务。

绝不要说钱包是你的。它不是你的，所有权验证无法通过，而虚假回答可能导致你的交易所账户受限。

有些交易所只允许转到自己的钱包 — 例如 Kraken（对欧盟和英国客户）和 Bitvavo。请先转到你自己的钱包，再从那里付款。审核也可能延迟提币；计时结束后到账的资金仍会入账 — 见少付或晚到。